طريقة الاستثمار في صناديق الاستثمار
الاستثمار في صناديق الاستثمار هو أمر غاية في البساطة ولا يتضمن أي تعقيد، حيث يخضع كل صندوق لإدارة فريق محترف يعمل على تحقيق أكبر قدر من المكاسب مع أقل خسائر ممكنة.
لذلك نجد أن معظم الصناديق تتمتع بمعدل أرباح جيد ونادراً ما نجد صندوق يخسر وذلك في حالات نادرة فقط.
نشرح بالتفصيل طريقة الاستثمار في الصناديق الاستثمارية تلك للاستفادة من هذه الأرباح، مع تقديم مجموعة من أفضل الصناديق الاستثمارية الخليجية للمهتم بالاستثمار.
ما هي طريقة الاستثمار في صناديق الاستثمار؟
الاستثمار في الصناديق الاستثمارية لا يحتاج أكثر من القيام بالخطوات البسيطة التالية:
- اختيار شركة تداول تتيح الوصول إلى أسهم صناديق الاستثمار.
- فتح حساب في تلك الشركة.
- شحن حسابك بالمال الكافي لبدء الاستثمار.
- اختيار الصندوق الاستثماري المناسب.
- تحديد عدد أسهم صناديق الاستثمار التي تريد شرائها.
- ضع أمر شراء حدي لشراء تلك الأسهم.
طالما كان لديك رصيد كافي سيتم شراء وحدات صناديق الاستثمار بمجرد أن تكون متاحة في السوق بالسعر الذي حددته.
ما هي أفضل الشركات التي تتيح الاستثمار في تلك الصناديق؟
هناك مجموعة واسعة من الشركات في السوق السعودي والخليجي بشكل عام تتيح الوصول إلى تلك الصناديق لبدء الاستثمار فيها، ومنها الشركات التالية:
- شركة EFG Hermes: وهي شركة تتيح الوصول إلى السوق المصري والخليجي والعديد من الأسواق الأخرى.
- شركة الراجحي المالية: وهي من أبرز شركات الوساطة المالية في المملكة.
- شركة الأهلي كابيتال السعودية: وهي من أبرز شركات التداول في السوق السعودي.
قد تتساءل ما هي أفضل شركة منهم، ولكن كونك متداول صناديق ننصحك بالتعامل مع الثلاثة كون كل شركة منهم تتيح مجموعة مختلفة من الصناديق مما يحقق لك التنويع.
أفضل الصناديق الاستثمارية لعام 2025
سبق أن قدمنا في موقع فوركس ترست العرب العديد من الصناديق الاستثمارية، ومن أفضل الصناديق التي قدمناها:
- صندوق جدوى ريت.
- صندوق الراجحي المرن للأسهم السعودية.
- صندوق الراجحي للأسهم السعودية.
- صندوق الراجحي ريت.
- صندوق الراجحي للشركات المتوسطة والصغيرة.
هذه الشركات تعتبر الأعلى ربحاً بين أفضل صناديق الاستثمار في السعودية، سبق أن تحدثنا في تقرير شامل عن أفضل صناديق الاستثمار في السعودية يمكنك الاطلاع عليه لتعرف أكثر حول تلك الشركات.
مزايا صناديق الاستثمار
تقدم صناديق الاستثمار مجموعة من المزايا والتي تعد عامل جذب المستثمرين لشراء تلك الصناديق، وتمثلت في:
- التنويع.
- السيولة.
- انخفاض تكلفة المعاملات.
- مناسبة للأهداف الاستثمارية.
- الإدارة.
يرجى العلم أننا لا نتحدث هنا عن صناديق الاستثمار المتداولة، حيث هناك فرق بين صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار، وهناك فرق جوهري بين طبيعة كلاً منهما.
أهداف صناديق الاستثمار
اللجوء إلى صناديق الاستثمار من بين مختلف طرق الاستثمار الأخرى، يرجع لتحقيقها عدد من الأهداف، وهي:
- تحقيق الربح: توفر صناديق الاستثمار ربح فوري وكبير في نفس الوقت، وخاصة صناديق الدخل أو صناديق التنوع.
- تحقيق دخل ثابت: وهذا هدف صناديق الاستثمار حيث أنها توفر الدخل الثابت وذلك لأنها تركز استثماراتها في السندات ذات الدخل الثابت سواء كانت تابعة لهيئة حكومية أو خاصة.
- التنويع: بعض المستثمرين يمتلكون هدف تنويع الأسهم وتلك ميزة متوفر في صناديق الاستثمار.
أنواع صناديق الاستثمار
تتنوع صناديق الاستثمار طبقًا للمجال المستثمرة به، ولذلك تتوفر هذه الأنواع، وهي:
- صناديق أدوات الدين.
- صناديق سوق النقد.
- صناديق الأسهم.
- صناديق النمو.
- صناديق الدخل.
- صناديق القطاعات.
- صناديق الأسهم الدولية.
- صناديق الأسهم العالمية.
- الصناديق المتوازنة.
أفضل صندوق استثماري يوزع أرباح في السعودية هو صندوق أسهم، تحدثنا عن ذلك الصندوق بالتفصيل في مقال أفضل صناديق الاستثمار في السعودية يمكنك الاطلاع عليه لمزيد من التفاصيل.
أساليب إدارة صناديق الاستثمار
يتعمد مديري الصناديق الاستثمارية على أسلوبين محترفين في إدارة الصندوق، وهم:
- الأسلوب النشط: ويعرف بالأسلوب الإيجابي ويعتمد فيه المدير الاستثماري على مهاراته في إحراز نتائج إيجابية، كما يعتمد على التنبؤ بوضع السوق ليتمكن من إجراء التغيرات اللازمة في أسهم الصندوق بزيادتها أو التقليل منها.
- الإسلوب الغير نشط: وهنا يعتمد المدير على أداء المؤشر ومحاولة وصول أداء الصندوق إليه، لذلك إما يستثمر في أكثر من قطاع أو امتلاك الأسهم جميعها في قطاع واحد وذلك وفقًا لوضع السوق.
صناديق الاستثمار: أفضل صناديق المؤشرات المتداولة
عيوب صناديق الاستثمار
مزايا صناديق الاستثمار لا تمنع وجود بعض العيوب عند الاعتماد عليها في الاستثمار، وتلك هي العيوب:
- صعوبة التحكم: لا يمكنك التحكم في صناديق الاستثمار، فهناك المدير الاستثماري وبعض المحللين هم المتحكمين فيها.
- صعوبة التقييم: معرفة قيمة الصندوق الاستثماري يعتمد على تحديد الانحراف المعياري، وبعض أدوات التقييم الأخرى، وجميعها أدوات معقدة وصعبة وتحتاج لخبراء لاستخدامها.
- تكلفة الخروج: التوقف عن الاستثمار في الصناديق يكلفك رسوم تفرضها غالبية الشركات.
مخاطر صناديق الاستثمار
تتعرض صناديق الاستثمار لعدة مخاطر، بعضها داخلية والأخرى نتيجة عوامل خارجية والتي تؤثر في قيمتها، وتمثلت تلك المخاطر في:
- خطر سعر الفائدة.
- خطر الائتمان.
- خطر التضخم.
- الوضع السياسي.
- خطر نقص المعلومات.
- خطر تغيير القوانين والتشريعات.
- الأداء السابق.
أقل الصناديق مخاطرة هي صناديق الريت لذلك ننصح بالاستثمار في صناديق الريت العقارية أكثر من غيرها من الصناديق، يمكنك الاطلاع على كيفية الاستثمار صناديق الريت العقارية لتعرف أكثر عنها.
نصائح عند شراء صناديق الاستثمار
تحتاج لبعض النصائح عند شراء صناديق الاستثمار، وتتعلق جميعها بمعرفة بعض النواحي والنقاط، تتمثل في:
- هدف الصندوق الاستثماري.
- القيمة المالية المحددة للاشتراك في الصندوق.
- المخاطر المحتملة للاستثمار في هذا الصندوق.
- ما أن كان الصندوق يعمل بقواعد الشريعة.
- التعرف على المحاسب المعني بحساب صادرات وواردات الصندوق.
- معرفة مجلس الإدارة المشرف على الصندوق.
- الاطلاع على جميع الشروط لامتلاك هذا الصندوق.
- معرفة شروط سحب الأموال وكذلك توقيتها.
- معرفة أقل قيمة مالية يمكن سحبها وكذلك أعلى قيمة.
الأسئلة الشائعة حول الاستثمار في الصناديق الاستثمارية
جمعنا لك مجموعة من أهم الأسئلة التي ترددت حول الاستثمار في الصناديق الاستثمارية، نذكر لك تلك الأسئلة مع إجاباتها فيما يلي.
ما الفرق بين الصندوق والمحفظة؟
المحفظة هي كل ما تمتلك من أصول تحقق الربح منها سواء كانت في البورصة أم خارجها وتكون ملك لشخص واحد.
الصندوق هو وعاء مالي لمجموعة من المستثمرين تقع تحت إدارة مدير متخصص وقد لا يكون يمتلك أي أصول في ذلك الصندوق.
تقع المحفظة تحت إدارة مالكها بينما يقع الصندوق تحت إدارة مدير الصندوق ولكلاً منهما وضع قانوني مختلف.
هل صناديق الاستثمار آمنة؟
لا تعد صناديق الاستثمار آمنة بنسبة 100% ولكن كأي أصل آخر لديها نسبة مخاطرة، وتتأثر بعدة عوامل خارجية تؤثر بدورها على قيمة الأسهم في تلك الصناديق، مما يعني احتمالية زيادة أو انخفاض قيمتها.
كم قيمة الربح من صناديق الاستثمار؟
عادةً ما تتراوح أرباح الصناديق الاستثمارية ما بين الـ 20% والـ 40% في معظم الأحيان، وغالباً لا تزيد أو تنقص عن هذه النسب.
في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسنقوم بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.